生命保険相談 代理店おすすめランキング
生命保険の相談は複数の代理店が実施
生命保険の保険相談窓口は数多くあるため、どこで受ければ良いか悩まれている方も多いでしょう。代理店によって取り扱いの保険会社も異なりますし、相談者のライフステージや悩みごとに最適なサービスは異なります。
そこで、当記事では、全国規模でサービスを展開している人気の生命保険相談の代理店について、特徴、キャンペーン、そして保険の代理店を選ぶ際に比較すべきポイントを詳しく解説しています。
無料相談が主流
多くの保険代理店では、無料の保険相談を実施しています。
無料相談が可能な理由としては、相談者が保険を契約すると、保険代理店に対して保険会社から販売手数料をもらえるからです。
車を購入する際にはメーカーではなくディーラーに相談するように、保険に加入する際には保険会社ではなく保険代理店に相談することが一般的です。
保険代理店に相談することで、多くの保険会社の製品を比較・検討することができるため、より相談者にマッチした保険商品を見つけやすくなります。
生命保険の加入率
生命保険は、病気やケガ、死亡、介護など万が一の時に、自分や家族の生活の保障となる保険です。
いわゆる「相互扶助」の仕組みで成り立っており、保険の契約者である大勢の人で公平に保険料を負担しあい、その中からもしもの時に、保険金や給付金を支払うことを約束したものです。
生命保険文化センターの2022年度「生活保障に関する調査」を参照すると、生命保険に加入している割合は男性では77.6％、女性では81.5％となっています。
出典：生命保険文化センター「生活保障に関する調査」／2022（令和4）年度
多くの人々が保険の必要性を認識していると考えられる結果と言えますね。
保険相談のプレゼントについて
保険の見直しを考えていて、プレゼントを受け取る機会があればうれしいですね。
保険相談の代理店各社ではキャンペーンを実施しており、主に日用品、食料品、子供向けのプレゼントを手に入れるチャンスがあります。
保険相談を受けて結果的に保険に加入しなくても、相談するだけで獲得することが可能です。また、保険相談サービスは無料で受けることができます。
なお、2017年4月に金融庁や保険の業界団体から自粛を求める声が上がったため、保険相談でのギフト券贈与は禁止となりました。最近では、お米やお肉などと言った、換金性の低いキャンペーンの実施が中心となっています。
生命保険相談の代理店おすすめランキング【一覧表】
厳選おすすめ代理店 3社
保険チャンネル |
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公式サイトへ |
保険見直しラボ |
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公式サイトへ |
みんなの生命保険アドバイザー |
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公式サイトへ |
特化した保険代理店
ほけんガーデン |
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公式サイトへ |
投資のコンシェルジュ |
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公式サイトへ |
ほけんのぜんぶ |
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公式サイトへ |
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公式サイトへ |
来店型で人気の保険代理店
保険クリニック |
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公式サイトへ |
マネードクター |
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公式サイトへ |
ほけんの窓口 |
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公式サイトへ |
資料請求ができる保険代理店
インズウェブ |
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公式サイトへ |
保険スクエアbang！ |
|
公式サイトへ |
保険相談 各社の特徴
保険チャンネル
| オンライン | 可 |
| 出張(自宅やカフェ) | 可 |
| 店舗 | 不可 |
じゃらんやホットペッパーを運営するリクルートが運営する保険チャンネルです。ファイナンシャルプランナー(FP)相談CMなどの影響もあり、 ここ数年で認知度が急上昇しているFP無料相談サービスです。会員登録は100万人突破しており、安心して利用することができます。
全国で800人以上のFPと提携しており、またFPがどんな人なのか事前にプロフィールを知れるので、あなたにマッチした人に相談可能です。
FPは金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度などに幅広い知識を備えており、 主に「保険の見直し」「家計の相談」「老後資金の相談」「教育費・子育て費用の相談」などを行っており、お金にまつわる相談事を全て任せることができます。
- 9時〜21時まで相談可能
- 全国47都道府県対応
- 何度でも無料で相談できる
家のローンや家計の見直しなどライフイベントが発生した方は、一度相談してみると良いでしょう。
保険チャンネルでは、FP相談予約&面談完了でもれなくギフトチケットプレゼントを実施しています。
※勧誘や営業は⼀切なし
※全国47都道府県9〜21時まで対応
保険見直しラボ
| 運営会社 | 株式会社Jリスクマネージメント |
| オンライン | 可 |
| 出張(自宅やカフェ) | 可 |
| 店舗 | 可(全国約70拠点) |
| 対応保険 | 個人学資保険/生命保険/医療保険/がん保険/養老保険/学資保険/介護保険/外貨建て保険/変額保険/経営者保険/住宅ローン/法人保険など |
保険見直しラボは、株式会社Jリスクマネージメントが提供する「保険相談サービス」で、訪問型代理店の中で最も規模が大きいサービスです。（全国で約70拠点）
株式会社Jリスクマネージメントは2009年設立で、10年以上保険相談を実施している老舗です。お客様満足度97.3%の実績を誇ります。
30〜40社ほどの保険会社の中から、あなたにマッチしたサービスを公平・公正な目線で紹介してくれます。「知識を活かした丁寧な支援」や「親身なサポート」を実施してくれると評判です。
- 30社以上の保険会社を比較してオーダーメイドで提案
- 業界経験歴平均12.1年の専門コンサルタントが対応
- イエローカード制度(合わなければ交代できる)で安心
保険見直しラボでは、
- DALLOYAU PARIS マカロン詰め合わせ
- 雪室熟成豚 ロース味噌漬け
- ゆめぴりか 特Aランク北海道産
- 熟成牛タン 宮城県仙台名物
選べるプレゼントキャンペーンが開催中です。
ただし、キャンペーンの内容は変更されることがありますので、最新のキャンペーン情報については公式ウェブサイトでご確認ください。
＼牛タンやゆめぴりかのお米がもらえる！／
みんなの生命保険アドバイザー
| オンライン | 可 |
| 出張(自宅やカフェ) | 可 |
| 店舗 | 不可 |
みんなの生命保険アドバイザーは、パワープランニング株式会社が運営する保険相談サービスです。*過去利用者数50万人以上で安心して利用することができます。業界歴20年で、実績をもとに最適な保険を提案。複数の保険メーカーを取り扱う事ができる優良な専門家（FP）のみ提携しており、相談がスムーズです。
※2021年9月7日実施自社アンケート調べ n=976名
日本全国に約3000名のFPが登録をしており訪問相談は全国対応しています。（離島を除く） オンライン保険相談にも対応しており、要望があれば可能です。
相談は何度でも無料 サービス利用は完全に無料です。保険契約も任意で、強引な営業はありませんので安心して利用できます。もし紹介された担当者と相性が悪い場合でも、「ストップコール」制度で電話もしくはメール一本で相談のストップや担当者の変更が可能です。
みんなの生命保険アドバイザーでは、以下のプレゼントキャンペーンを実施しています。
1つ目は「家計応援キャンペーン」…ヒルナンデスで紹介された「こくうま霜降り黒毛和牛A5等級」をプレゼント。
2つ目は「ドリンクチケット1500円分 プレゼントキャンペーン」…スターバックスなど人気のカフェチェーン店で使えるドリンクチケット1500円分をプレゼント。
>>> ドリンクチケット1500円分 プレゼントキャンペーンを公式サイトで確認する
STARBUCKS ドトールコーヒー TULLY’S COFFEE コメダ珈琲店 サンマルクカフェ 上島珈琲店 Afternoon Tea TEAROOM ブルーボトルコーヒー 台湾甜商店 PRONTO
＼累計相談数40万件の実績！／
みんなの生命保険アドバイザー
みんなの生命保険アドバイザー 公式サイト（スタバ ドリンクチケット）
※満足度94％超えの実績
ほけんガーデン
| オンライン | 可 |
| 出張(自宅やカフェ) | 可 |
| 店舗 | 可 |
ほけんガーデンでは、提携している保険代理店は20社以上の保険会社を取り扱っているプロの代理店のみを厳選しています。複数の保険会社の良い商品のみを組み合わせることで、希望に合わせたプランニングが可能です。
- FP事務所や個人FPと提携して訪問先へ派遣
- 場所・日時指定可能な訪問型の保険相談
- 厳選されたプランナーがお金の悩みを解決
提携しているプランナーは「ほけんガーデン」のスタッフが1人1人面談をして「人柄」「知識」「経験」等により総合的に判断して採用。お客様本位であることに忠実なプランナーのみ紹介しています。
都合の良い日時に、ご希望の場所で相談することが可能です。全国に約300店舗ある代理店とも提携しているため店舗への来店も対応出来ますし、WEB面談についても実施していますので、お忙しい方にも最適なサービスです。
ほけんガーデンでは面談後に、ギフティbox1500円分プレゼントしています。
・サーティワン
・タリーズ
・ドトール
・UberEats
・Demaecan
・スカイラーク
・CokeON
・GODIVA
など、他にも多数店舗で使える電子ギフトがもらえます。
なお、キャンペーン内容は変更になることがありますので、最新のキャンペーンについては公式ページでご確認ください。
ほけんガーデンは、完全に無料で提供されているサービスです。そのため、気軽に相談してみることをおすすめします。もし合わないと感じた場合、他の保険見直しサービスを利用することもできます。実際に多くの人々が「最適な保険が分かった」と感じており、悩んでいる方は試してみる価値があります。
また、重要なポイントとして、ほけんガーデンでは怪しい営業や勧誘行為は一切行われないことをお伝えしておきます。
投資のコンシェルジュ
投資のコンシェルジュは、合同会社オンラインが運営する、気軽にプロのファイナンシャルプランナーに資産運用を無料相談できるサービスです。保険相談のほか、iDeCo、NISA、不動産、株、債券など「お金」にまつわる相談を幅広く受け付けています。
投資のコンシェルジュでは、オンラインで気軽に相談できるため、お時間がない方にも最適です。さらに詳しく相談したい方は、運用の細部まで相談する事もできます。
「イエローカード制度」が設けられており、担当者と合わないと感じた場合は電話かメール一本ですぐに別の担当者に変えてもらうことができます。
なお、投資のコンシェルジュでは相談形態がWeb面談のみとなり、店舗・訪問相談はできない点に注意が必要です。
投資のコンシェルジュでは、
- WEB面談の実施で5000円〜60000円分のAmazonギフト券をプレゼント
- 宮城県石巻から美味しいお肉 プレゼント
のWキャンペーンを実施しています。
＼国内最大級の資産運用相談サービス／
投資のコンシェルジュ 公式ページへ※専属のFPが最適な資産運用を提案
※しつこい営業等はありません
ほけんのぜんぶ
- 子育て世代の相談実績が4万件と豊富
- 40社の保険から最適なサービスを提供
- 300名以上の相談員が在籍
- 無理な勧誘は一切なし
ほけんのぜんぶは、日本コンシューマーリサーチ機構によって「信頼できる保険会社No.1」と評価されている、株式会社ほけんのぜんぶが提供する訪問型の「保険相談サービス」です。保険に詳しいコンサルタントがひとりひとりに合わせて最適な保険プランを提案してくれます。約40社の保険会社から選択肢を提供し、利用者にとって最適な選択を支援します。
さらに、ほけんのぜんぶは訪問型のサービスで、相談は自宅やカフェなど、都合の良い場所で行えます。これにより、利用者の利便性を高めています。もちろん、お忙しい方のためにオンライン面談にも対応しています。
多くの利用者から、無理な勧誘がない点や、個々に合った保険プランを提供してくれるという肯定的な評価が寄せられており、信頼性の高いサービスと言えるでしょう。
ほけんのぜんぶでもらえるプレゼント
- 北海道産 ゆめぴりか 2kg
- アンパンマン フェイスランチ皿
- WELEDAスターターセット
- エコストア ベビーオイル 125ml
- 北海道産 ゆめぴりか 2kg
- サーモス 真空断熱タンブラー 300ml ２個セット
- スターバックス コーヒーギフトセット
- ロクシタン シア ソープ100g
ほけんのぜんぶでは、日用品や食料品などのプレゼントキャンペーンを実施しており、これらのプレゼントからお好みのアイテムを1つ選ぶことができます。
ただし、キャンペーン内容は変更されることがあるため、最新のキャンペーン情報については公式ウェブサイトでご確認いただくことをおすすめします。
＼子育て世代の相談実績4万件！／
ほけんのぜんぶは完全に無料で利用できるサービスです。したがって、気軽に相談してみることをお勧めします。自分の保険や財務に関する疑問や不安がある場合、ほけんのぜんぶを通じて専門家のアドバイスを受けることで、適切な情報を得ることができます。
マネーアドバンス
マネーアドバンスは、「家計・保険・教育資金・老後資金・資産運用（NISA）」など、保険にとどまらずお金にまつわる様々なことを相談できるサービスです。
・全国対応（※離島除く）
・相談完全無料
・オンライン相談も可能
・提携FP350名以上
マネーアドバンスでは、ゴディバギフト券1000円、コメダ珈琲店eギフト500円×2枚、サントリー プレミアムモルツなどがもらえるキャンペーンを実施しています。
保険クリニック
| 運営会社 | 株式会社アイリックコーポレーション |
| オンライン相談 | 対応 |
| 対応保険 | 個人学資保険/終身保険/定期保険/
収入保障保険/医療保険/がん保険/養老保険/介護保険/学資保険/自動車保険/火災保険/海外旅行保険/ペット保険/自転車向け保険/外貨建て保険など |
保険クリニックは、株式会社アイリックコーポレーションが提供する店舗型の「保険相談サービス」です。店舗型の「保険相談サービス」としては最も歴史が長く、1999年に日本で最初の来店型保険ショップとなる『保険クリニック』の第1号店をオープンしました。
- 日本初の店舗型保険ショップ（オンラインも対応）
- 50社の保険から最適なサービスを提供
- 累計相談実績27万件以上
- 独自の「まるわかりシート」で分かりやすく解説
株式会社アイリックコーポレーションは1995年設立で、25年以上にわたり保険相談を実施している老舗です。3年連続でオリコン顧客満足度調査 総合第1位を獲得しており、安心して利用することができます。
もちろんオンライン相談にも対応しており、利用者の都合に合わせた相談方法が選べます。
保険クリニックでは、
- 家計応援10点セット
選べるプレゼントキャンペーンが開催中です。
ただし、キャンペーンの内容は変更されることがありますので、最新のキャンペーン情報については公式ウェブサイトでご確認ください。
マネードクター
マネードクターは、株式会社ＦＰパートナー(東証プライム上場企業)が提供する訪問型の「保険相談サービス」です。
豊富な知識を持つファイナンシャル・プランナーと、保険相談・住宅ローン・資産運用・貯蓄方法・教育資金・相続対策等、お金に関するあらゆることを相談できます。
保険サービスの提供可能数も41社と豊富で、最適なサービスが見つかる可能性が高いと言えます。
マネードクターでは、お好きなプレゼントを選べるキャンペーンを実施しています。
・野菜生活100
・丸の内タニタ食堂 減塩みそ
・ノーズトリマー
・バスタオル
・arau. 泡ボディソープ
なお、キャンペーン内容は変更になることがありますので、最新のキャンペーンについては公式ページでご確認ください。
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、ほけんの窓口グループ株式会社が提供する店舗型の「保険相談サービス」です。
未上場ではあるものの、売上高は409億円（2022年6月末）、従業員は3000名以上の大企業が運営しており、安心してサービスを利用することができます。
- 国内最大級の保険相談チェーンで業界1位の店舗数
- 40社の保険から最適なサービスを提供
- 契約者数116万件 (直営店、2023年2月末時点)
ほけんの窓口では、特に大々的なプレゼントキャンペーンなどは行っていないようです。
ただし、代理店によっては、時折粗品程度のプレゼントを提供することはあります。
また、キャンペーン内容は変更されることがあるため、最新の情報については公式ウェブサイトで確認することをおすすめします。
インズウェブ
インズウェブは、ネットから最短3分、1回の情報入力で複数社へ保険見積もりを一括請求できるサービスを提供しているサイトです。簡単な質問に答えるだけで、あなたに必要な備えと保障金額がわかります。
無料の資料請求をすると、もれなく全員にハーゲンダッツ3個をプレゼントしています。
- 一括資料請求サイト。大手保険会社の返戻率を簡単に比較できる
- 延べ1,100万人が利用しており安心して申し込める
インズウェブの利用・申し込みの流れは以下。
- 資料請求する
- メールアドレス宛てに電子ギフトが届く
- 対象店舗で電子ギフトを提示してプレゼントをもらう
保険スクエア bang!
保険スクエア bang!は、複数の保険会社にパンフレットを一括請求できるサービスです。各社から届いたパンフレットを納得いくまで比較して、あなたにぴったりな保険を選ぶ手助けをしてくれます。
国内最大級の保険比較サイトで、25年以上の運営歴があります。累計700万人以上の生命保険や自動車保険の保険選びをサポートしています。
「生命保険を検討したいけど、商品についての知識がない」そのような方にマッチするサービスです。
- 複数の保険会社に一括で資料請求できる
- 利用者数160万人突破
生命保険の無料相談についてよくある質問
相談する際はどんな準備をしておくと良い？
現在加入中の保険に関して、保険証券を用意しておくと話がスムーズに進みます。
また、「保険料を安くしたい」「今の保険で十分か確かめたい。」など、相談の目的をはっきりさせておくと良いでしょう。
相談するだけでも大丈夫？契約が必要？
相談するからと言って、必ずしも保険への加入が必要ではありません。保険の提案はしてくれますが、強制するようなことはありません。
また、相談した結果、新たな保険に加入する必要がないと判断される場合もあります。
なぜタダでプレゼントしてくれるの？
多くの場合、アンケートへの回答は保険代理店にとって重要で、提供されたサービスの品質向上や改善に役立ちます。
そのため、キャンペーン特典を利用者へ渡す代わりに、フィードバックをもらえる機会でもあります。
結論：生命保険の無料保険相談は各社が実施中
生命保険について相談できる保険代理店は、各社が実施しています。
保険見直しを検討する際、1社だけではなく複数の保険見直しサービスを利用するとより良い見直しが可能です。複数のサービスで保険を比較することで、異なるファイナンシャルプランナーやコンサルタントの意見や提案を受けることができます。
結果として、より多角的な視点で保険選びを検討できて、自身のニーズに合った最適な保険プランを見つけやすくなります。また、保険市場は多岐にわたり、異なるプランや価格設定が存在するため、比較検討は欠かせません。
保険に関する重要な決定をする前に、複数のアドバイスを受けることで、より自信を持って選択できるでしょう。
